네이버·카카오 AI 에이전트 시대 개막
2026년을 준비하는 네카오 전략 총정리｜주가 전망까지 분석
AI 산업의 중심축이 ‘모델 경쟁’에서 ‘에이전트 경쟁’으로 이동하고 있습니다.
단순한 질문·응답을 넘어, 실제 행동과 실행을 대신해 주는 AI 에이전트 시대가 본격적으로 열리고 있습니다.
이 흐름 속에서 국내 대표 플랫폼 기업인 네이버와 카카오는 2026년을 목표로 AI 에이전트 서비스를 전면에 내세우며 새로운 성장 국면을 준비하고 있습니다.
✔ AI 에이전트란 무엇인지
✔ 네이버·카카오의 구체적인 로드맵
✔ 투자 관점에서의 의미와 주가 전망
AI 에이전트란 무엇인가?
“플랫폼 위의 플랫폼”
AI 에이전트는 단순한 챗봇이 아닙니다.
- 검색
- 쇼핑
- 예약
- 결제
- 일정 관리
- 콘텐츠 소비
이 모든 행동을 사용자 대신 실행하는 존재입니다.
즉, 기존 플랫폼 위에서 트래픽을 흡수하는 상위 플랫폼으로 진화합니다.
👉 검색 → 클릭 → 이동 → 결제
👉 AI 에이전트 → “알아서 처리 완료”
이 구조가 정착되면 플랫폼 지배력은 급격히 강화될 수밖에 없습니다.
이 때문에 글로벌 빅테크와 국내 플랫폼 기업 모두 AI 에이전트에 사활을 걸고 있습니다
네이버 AI 전략 분석
구글의 성공 경로를 그대로 따른다
네이버의 전략은 명확합니다.
“구글이 검증한 길을, 국내 환경에 최적화해 빠르게 구현한다.”
1️⃣ AI 브리핑: 이미 검색의 20% 돌파
네이버는 2025년 12월 기준,
AI 브리핑 기반 검색 비중이 전체 검색량의 20%를 넘어섰다고 발표했습니다.
이는 구글의 **AI 오버뷰(AI Overview)**와 유사한 구조입니다.
- 핵심 요약 제공
- 추가 질문 유도
- 체류 시간 증가
- 검색 경험 고도화
👉 검색 트래픽 감소 우려보다 광고·커머스 전환 강화가 더 크다는 판단입니다
2️⃣ 2026년 네이버 AI 로드맵
네이버는 이미 구체적인 일정을 제시했습니다.
| 시기 | 주요 내용 |
| 2026년 1Q | 쇼핑 AI 에이전트 출시 |
| 2026년 2Q | ‘AI 탭’ 공개 |
| 이후 | AI 브리핑 + AI 탭 통합 에이전트 |
이 구조는 구글이
AI 오버뷰 → AI 모드 → 통합 검색으로 진화한 흐름과 거의 동일합니다.
3️⃣ 네이버의 가장 큰 강점: 로컬 데이터
네이버는 이미
- 지도
- 쇼핑
- 예약
- 결제
- 지식백과
- 어학사전
등 국내 생활 밀착형 버티컬 서비스를 모두 보유하고 있습니다.
여기에 향후 3년간 1,000억 원을 투입해 지식·사전 DB를 강화할 계획도 발표했습니다.
AI 성능이 글로벌 빅테크 대비 다소 부족하더라도,
👉 로컬 실행력에서는 네이버가 압도적일 수밖에 없습니다
카카오 AI 전략 분석
‘카나나’, 침체된 카카오의 반전 카드
카카오의 상황은 네이버와 다릅니다.
최근 몇 년간 카카오는
- 광고 성장 둔화
- 커머스 부진
- 카카오톡 개편 논란
등으로 시장 신뢰가 크게 흔들렸습니다.
👉 AI 에이전트 ‘카나나’는 사실상 카카오의 승부수입니다.
1️⃣ 카나나 인 카카오톡
카카오는 2025년 10월,
‘카나나 인 카카오톡’ 베타 테스트를 시작했습니다.
- 메신저 기반 AI
- 대화 맥락 이해
- 일정·검색·추천 기능 통합
2026년 1분기 정식 출시가 예정돼 있으며,
외부 파트너와의 제휴 확대도 함께 진행됩니다
2️⃣ 카나나-2 모델 공개
2025년 12월 19일,
카카오는 추론 특화 모델 ‘카나나-2’를 오픈소스로 공개했습니다.
이는 단순 마케팅이 아니라,
- AI 연구 지속 의지
- 에이전트 품질 개선
- 개발자 생태계 확보
라는 측면에서 의미 있는 신호로 해석됩니다.
👉 카카오톡이라는 압도적 사용자 기반과 결합될 경우
👉 AI 기반 트래픽 재성장 가능성이 열립니다
주식 투자 관점 분석
네이버 vs 카카오, 어디가 더 유리할까?
📌 네이버(035420)
- 투자의견: BUY
- 목표주가: 350,000원
- 현재주가(리포트 기준): 235,500원
투자 포인트
✔ AI 전환 로드맵이 가장 명확
✔ 구글의 성공 사례를 검증된 방식으로 추종
✔ 커머스·검색·결제 연계 구조 완성도 높음
👉 중장기 AI 대표 수혜주
📌 카카오(035720)
- 투자의견: BUY
- 목표주가: 75,000원
- 현재주가(리포트 기준): 58,200원
투자 포인트
✔ 카카오톡 기반 AI 에이전트 확장성
✔ 침체된 광고·커머스 반등 가능성
✔ 주가 밸류에이션 부담 완화 구간
👉 리스크는 있지만, 반등 시 탄력은 더 클 수 있음
결론 정리
AI 에이전트 시대, 네카오의 존재감은 커진다
AI 에이전트는 단순 기술 트렌드가 아닙니다. 플랫폼 권력을 재편하는 핵심 변수입니다.
- 글로벌 모델 경쟁에서는 뒤처질 수 있어도
- 실행·로컬·트래픽 영역에서는
👉 네이버와 카카오가 가장 유리한 위치
2026년은
✔ 네이버는 ‘완성형 AI 플랫폼’으로
✔ 카카오는 ‘부활의 계기’로
각각 중요한 변곡점이 될 가능성이 높습니다.
🔎 이런 분들께 추천
- 네이버 주식 장기 투자자
- 카카오 반등 타이밍 고민 중인 분
- AI 관련 국내 플랫폼주 분석이 필요한 분
- 티스토리·블로그용 투자 인사이트 콘텐츠 찾는 분
출처
하나증권, 「AI/인터넷 산업분석 – AI 에이전트 시대를 준비하는 네카오」
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